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Cette solution m'intéresse
  • Caractéristiques
  • Avantages
  • Exemple
  • Mise en place
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Communication bancaire internationale : Swiftnet

Votre groupe multinational gère et émet des fichiers bancaires via différents outils. Réduisez vos coûts et rationalisez votre gestion avec une seule solution multi-banques et multi-pays : SWIFTNet. Vos échanges domestiques et à l’international seront centralisés, sécurisés et standardisés.

Caractéristiques

SWIFTNet FIN, service de messagerie unitaire

SWIFTNet FIN utilise le format standard SWIFT (MTXXX) pour envoyer et recevoir des messages financiers. Ce service est adapté aux informations purement financières :

  • Opérations de paiements unitaires ou de faible volume,
  • annonces de fonds,
  • confirmations d’opérations de marchés,
  • opérations de Titres, Forex ou Trade,
  • reportings (relevés de comptes et intraday).


SWIFTNet FILEACT, service d'échange de fichier

FileAct utilise une large gamme de formats de fichiers tels que XML ISO 20022 (BNP Paribas est membre actif du CGI, groupe de travail international définissant les règles d'utilisation des messages XML), EDIFACT, SWIFT ou des formats standards domestiques.

Ce service est particulièreement adapté pour les centrales de paiements et d'encaissements :

  • Paiements de masse au débit de comptes tenus dans les différents pays BNP Paribas (ex. : Sepa Crédit Transfer, Sepa Direct Debit, virements de salaire, virements commerciaux) ;
  • encaissements (SDD, LCR, etc.) ;
  • reporting (ex. : MT940 et 942).
Plusieurs types de reporting disponibles

Gestion de reportings multi-bancaires

Vos fichiers de reporting sont accessibles directement dans l'outil :

- Types de reporting disponibles : relevés de compte, intraday, statuts des opérations, avis d'opérations, impayés, etc. ;

- réception des reportings de vos comptes tenus par BNP Paribas ou par des banques tierces dans le monde entier, grâce à plus de 250 accords MT101* conclus.

- Traçabilité de vos opérations :

  • Restitutions via les services FIN et FileAct (format MT199 ou PSR au format XMLpain002) ;
  • paramétrage de la mise à disposition (par exemple, selon le type d’opérations).

*Un accord MT 101 permet à BNP Paribas de router vers une banque tierce des ordres de virement ou des débits de comptes tenus sur ses livres. BNP Paribas est à votre disposition pour étudier tout nouvel accord MT101 avec une nouvelle banque.

Une preuve formelle : la signature électronique

Signature électronique avec le certificat 3Skey

Le certificat numérique 3SKey (Swift Secure Signature Key) est utilisé pour la signature électronique des fichiers transmis via le service FileAct.

Les personnes physiques de votre entreprise signent avec 3Skey leurs fichiers à envoyer et garantissent qu'ils en sont l'émetteur.

Cette signature personnelle est reconnue comme preuve formelle au même titre que la signature manuscrite.

Elle sera jointe au fichier et remplacera la signature disjointe (fax ou autre solution de signature dématérialisée).

Accompagnement expert pour votre organisation centralisée ou décentralisée

Vos filiales gèrent leurs opérations de paiements et leurs reportings directement avec leurs outils locaux ? Vous souhaitez quéils gardent leur autonomie ? Que votre organisation soit centralisée ou non, des experts en Cash Management sauront vous conseiller sur les aspects administratifs et organisationnels liés à la mise en oeuvre de SWIFTNet, les spécificitéss liées à certains pays, etc.

L'équipe d'implémentation BNP Paribas vous accompagne tout au long de votre projet : de la mise en place jusqu'à la réalisation des tests des différents formats et la mise en oeuvre des opérations.

Contrôles supplémentaires pour plus de sécurité
Avantages

Utilisation du réseau reconnu SWIFTNet

  • SWIFTNet est compatible avec tous types de moyens de paiements (paiements, encaissements), et doté un large éventail de formats ;
  • c'est un protocole international standard multi-banques (9700 institutions financières connectées à SWIFT dans le monde) ;
  • c'est un protocole très sécurisé garantissant l'authentification, l'intégrité, la confidentialité et la non-répudiation. Le réseau SWIFTNet présente par ailleurs un taux de disponibilité exceptionnel (99,99%), 365 jours/an, 24h/24 ;
  • SWIFTNet est bien intégré avec la plupart des outils du marché, utilisé par plus de 1100 entreprises dans le monde.


Les plus BNP Paribas pour SWIFTNet

  • BNP Paribas est leader mondial avec plus de 400 clients SWIFTNet for corporate dans le monde, et vous fait donc bénéficier d’une expérience inégalée sur ce produit, très utilisé par les Payment factories,
  • BNP Paribas propose SWIFTNet dans plus de 40 pays en Europe, dans le Golfe, en Amérique du Nord et en Asie,
  • BNP Paribas propose une large gamme de formats universels (SWIFT, XML ISO 20022, SEPA et non SEPA), propriétaires (SAP IDOC) et locaux (CFONB en France, CBI en Italie, etc.),
  • une équipe d’implémentation dédiée vous accompagne tout au long de votre projet.


Services à valeur ajoutée

  • Signature personnelle jointe (simple ou double) des fichiers FileAct avec les certificats électroniques 3SKey (standards internationaux). Cela vous permet également de définir des contrôles supplémentaires de plafonds par utilisateurs (ou période), ou encore sur certains types de transactions ;
  • des options peuvent être combinées à SWIFTNet pour vous aider à lutter contre la fraude interne : par exemple, chiffrements des fichiers FileAct en PGP ou liste fermée de bénéficiaires ;
  • traçabilité de vos opérations grâce à la mise à disposition de messages de statuts (Payment Status Report) au format XML (pain002) ou MT199.


Communication avec plusieurs lignes de métiers bancaires

SWIFTNet est une solution multi-métiers : elle couvre les opérations de cash management, les confirmations d’opérations de marché pour le Money Market, et certaines opérations Titres et Trade.

Exemple

Exemples de souscription à la solution SWIFTNet

La Payment Factory d’un grand groupe pétrolier

Le groupe a bâti une Payment Factory dans le cadre de son Projet Payment Factory. La Payment Factory est basée sur une plateforme (développement spécifique) desservant toutes les entités

  • Améliorer la visibilité sur le cash groupe,
  • garantir la sécurité des transactions,
  • réduire les coûts internes et externes liés au cash management.

Lié à cette plateforme, le groupe a choisi d’utiliser une seule solution de communication bancaire, SWIFTNet, lui permettant de :

  • Conserver ses partenaires bancaires historiques,
  • avoir un accès direct vers toutes ses banques,
  • limiter le nombre de solutions bancaires,
  • maîtriser l’infrastructure technique.

L’organisation du cash est décentralisée : chaque entité est autonome et prépare ses paiements. Les entités transmettent leurs paiements via l’intranet à un hub central. Les paiements sont dispatchés en deux :

  • Les paiements internationaux sont transmis via FIN,
  • les paiements domestiques de masse sont transmis via FileAct, avec parfois des formats locaux.


                                                Exemple d’organisation décentralisée utilisant SWIFTNet

Messages Titres et Forex

Un grand groupe du secteur Energie a retenu SWIFTNet pour échanger avec différentes lignes de métiers de la banque : paiements et encaissements avec le cash management, mais aussi Forex et Titres.

De nombreux avantages :

  • Suppression totale des échanges papier/fax pour 95% des opérations,
  • suivi qualité de la fabrication des messages,
  • réconciliation garantie des opérations par le service SWIFT Accord (rapprochement automatique des opérations de marché),
  • un flux STP de la saisie de l’ordre jusqu’au règlement de l’opération, incluant l’annonce de fonds,
  • lettrage des opérations,
  • utilisation du système pour les relances.

Exemple de mid-cap d’Europe du Nord

  • Cette entreprise a opté pour SWIFTNet dans le cadre de la mise en place de sa Payment Factory avec un compte central de « paiement pour compte de ».
  • Équipement : ERP SAP + module BCM.
  • Connectivité : SWIFT Service Bureau.
  • Types d’opérations utilisés : paiements SEPA XML + Reporting en MT940 et PSR pour la traçabilité.
  • Périmètre géographique :
  • Phase 1 : NL,
  • Phase 2 : Belgique,
  • Phase 3 : Portugal, France, Espagne.
Mise en place

Pré-requis pour implémenter SWIFTNet

Avant d’échanger via SWIFTNet avec sa banque, vous devrez :

1. Être « SWIFT user », c’est à dire être enregistré via e-ordering auprès de SWIFT. La confirmation de SWIFT est reçue après environ cinq semaines.

2. Avoir communiqué à votre banque les paramètres SWIFT : BIC (test et production), FileAct DN, Signer DN (serveur principal et back up).

3. Avoir accès à un des 3 types de connectivité à SWIFT et l’interfacer en interne avec votre application :

  • Connectivité directe : l’infrastructure SWIFT est logée dans vos systèmes et vous en gérez la maintenance,
  • Service Bureau : l’infrastructure SWIFT est logée chez votre fournisseur de Service Bureau qui en gère la maintenance,
  • Alliance Lite V2 : l’infrastructure SWIFT est loge chez SWIFT qui la met à votre disposition via un lien internet,

L’offre SWIFTNet de BNP Paribas est totalement compatible avec tous les types de connectivité (le type de connectivité que vous choisissez est techniquement transparent pour la banque).

4. Vous devrez également signer un contrat SWIFTNet avec BNP Paribas.

Un seul et même contrat Groupe SWIFTNet est utilisé pour l’ensemble du groupe, adapté au droit local des différents pays.

Nous vous recommandons également
Solution
Certificat bancaire 3SKey

Vous souhaitez sécuriser vos échanges d’informations lors de l’utilisation d'applications bancaires ? Utilisez la clé de signature sécurisée Swift 3SKey.

Sur le web
Trade Solutions, le portail du commerce international

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