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Cette solution m'intéresse
  • Caractéristiques
  • Avantages
  • Exemple
  • Mise en place
Cette solution m'intéresse

Couverture du risque de change : FACILI Terme

Vous êtes importateur ou exportateur et vous souhaitez protégez vos transactions contre les fluctuations du cours des devises. Optez pour FACILI Terme de BNP Paribas, et bénéficiez d’une solution de couverture vous assurant un cours unique d’achat ou de vente de devises sur une période donnée. Vous effectuez par ailleurs vos opérations de levées, partielles ou totales, quand vous le souhaitez, et ce jusqu’à la date d’échéance.

Caractéristiques

Conditions d’utilisation

Dès la mise en place du contrat, le cours à terme est fixé avec votre interlocuteur BNP Paribas, jusqu’à échéance définie. Sont déterminés également :

  • Le montant minimum : 30 000 EUR,
  • le montant maximum : 300 000 EUR,
  • le tirage minimum : 5 000 EUR,
  • la durée de couverture : de 1 à 12 mois,
  • le montant global à utiliser, au plus tard à l’échéance prévue dans le contrat,
  • les devises traitées : USD (Dollar US), GBP (Livre Sterling), JPY (Yen japonais), CAD (Dollar canadien).

Possibilités d’utilisation de la solution de couverture Facili Terme

  • Couverture d’une opération unitaire,
  • Couverture d’un courant d'affaires,
  • Couverture d’un calendrier prévisionnel d’opérations avec l’étranger.
  • À l’import :
    négociations de vos achats en devise à l’étranger facilitées,
  • À l’export :
    commercialisation de produits et services dans la monnaie de votre client, établissement d’un catalogue sans risque de change.
Couverture du risque de change de l'import comme à l'export

Points d’attention

  • Le cours garanti est dégradé par rapport au cours de change à terme,
  • le Facili Terme ne permet pas de profiter d’une amélioration du cours,
  • à l’échéance, la position doit obligatoirement être soldée et ne peut être reportée.
Marge commerciale préservée
Avantages

Connaissance du cours de change de vos opérations

Vous connaissez, dès la mise en place du FACLI Terme, le cours auquel seront réalisées vos opérations, quelles que soient leurs dates. Grâce à ce cours, fixé pendant une durée déterminée, vous maîtrisez vos prix de vente et vos coûts d’achat : de fait, vous préservez ou vous optimisez, vos marges commerciales.



Gestion du change adaptée au profil de vos opérations

Vous utilisez votre couverture, sans obligation d’effectuer des levées ou livraisons anticipées. Votre gestion administrative est ainsi simplifiée.



Souplesse d’utilisation de votre couverture

Vous choisissez librement vos dates d’utilisation, ventes ou achats de devises. dans la limite du montant minimum des tirages et du montant global de votre contrat à utiliser dans sa totalité à l’échéance prévue.

Vous ne réglez aucune prime pour cette opération.



Date de valeur compensée

Avec le FACILI Terme de BNP Paribas, vous compensez les dates de valeur au débit et au crédit du compte Euro et du compte devises, contrairement au change à terme classique.

Exemple

Opération à couvrir

Vous êtes importateur et vous devez couvrir le 11 avril un courant d’affaires de 200 000 USD échéance 3 mois.

Vous devez donc couvrir 200 000 USD, échéance le 11 juillet, sans connaître précisément les dates de règlement.

Deux solutions s’offrent à vous : le change à terme classique ou le FACILI Terme.Comparons les deux solutions, sachant que l’on supposera que 3 échéances se présenteront :

Le 10 mai : 80 000 USD,
le 8 juin : 30 000 USD,
le 11 juillet : 90 000 USD.



Couverture par un change à terme

Vous achetez 200 000 USD échéance 11 juillet au cours à terme.

Le 10 mai, vous devez faire une levée anticipée de 80 000 USD, à un cours différent de celui à terme.

Le 8 juin, vous effectuez une levée anticipée de 30 000 USD dans des conditions similaires.

Ces deux levées anticipées entraînent des traitements administratifs (passation d’écriture, régularisation, etc.).

Vous achèterez le 11 juillet 90 000 USD au cours à terme.



Couverture par Facili Terme

Vous achetez 200 000 USD échéance 1er juin à un cours garanti.

Le 10 mai, vous effectuez un tirage de 80 000 USD au cours garanti, défini dans votre contrat.

Le 8 juin, vous effectuez un autre tirage de 30 000 USD, dans les mêmes conditions.

Le 11 juillet, vous soldez votre position de 90 000 USD, toujours au même cours garanti, défini dans votre contrat.

Conclusion : avec FACILI Terme, vous vous assurez un cours donné en simplifiant vos démarches.

Mise en place

Choix des paramètres

Vous définissez les caractéristiques de la couverture FACILI Terme avec l’un de nos chargés d’affaires.

Toute opération de marché sur instrument financier de ce type comporte des risques, liés aux instruments financiers ou à leurs sous-jacents, notamment (i) de taux ou de cours du fait, notamment, des variations des taux d'intérêt, des taux de change, (ii) de liquidité ou de valorisation notamment en cas de sortie avant échéance et peut présenter de ce fait un risque de perte.



En conséquence, lorsque le client conclura l’opération, il sera réputé :

(i) En avoir compris et accepté les termes et conditions, les caractéristiques, ainsi que les risques qui y sont associés, et avoir, par conséquent, pris sa décision d’achat en connaissance de cause,
(ii) avoir confirmé et attesté qu’il agit pour son propre compte, et qu’il a pris sa décision d’achat de manière indépendante.

Les informations contenues dans le présent document ne sont pas considérées comme étant un conseil en investissement ou une recommandation de conclure l’opération. Les indications, simulations ou autres données figurant aux présentes ont été délivrées en tenant compte notamment des conditions de marchés au moment où elles ont été effectuées et, le cas échéant, de données historiques ne préjugeant en rien de l’évolution future de la performance des instruments financiers objets des présentes.

Les prix, exemples, simulations, analyses ou autres données chiffrées figurant le cas échéant aux présentes, revêtent un caractère exclusivement informatif et/ou indicatif à titre d’exemple, et ne sauraient nullement constituer un engagement de BNP Paribas de mettre en place l’opération aux conditions décrites aux présentes ou à d’autres conditions. Les prix des opérations éventuellement conclues dépendront des conditions du marché au moment où les opérations seront éventuellement réalisées.

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